20 Febrero 2025
ARCA controlará las transferencias que superen este monto en febrero.
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) aumentó los montos a partir de los cuales los bancos y las billeteras virtuales deben reportar información sobre las transferencias, saldos y consumos de sus clientes. La medida busca reforzar el monitoreo de las operaciones financieras y garantizar el cumplimiento de las normativas vigentes.
Con el fin de supervisar los movimientos de los contribuyentes, ARCA solicitó a las entidades financieras y plataformas de pago digital que informen sobre las transacciones realizadas, evitando así que se superen los límites establecidos sin el debido respaldo. Este control apunta a detectar posibles irregularidades fiscales y garantizar la transparencia en la circulación del dinero.
En este sentido, cualquier ingreso o egreso sin justificación que supere los $600.000 por operación a través de cuentas bancarias o billeteras virtuales podría ser objeto de investigación. El objetivo es determinar el origen de los fondos y prevenir maniobras que puedan estar relacionadas con evasión fiscal u otras prácticas ilícitas.
¿A partir de qué monto ARCA investigará transferencias y compras en mi billetera virtual?
Si el organismo encuentra irregularidades en los ingresos del contribuyente, puede abrir una causa para determinar el origen de los mismos.
ARCA controlará las transferencias que superen este monto en febrero.
Las siguientes operaciones que deberán informarse sólo si superan los siguientes importes:
$600.000
- Total de consumos con tarjetas de débito del país.
- Ingresos o egresos totales en billeteras virtuales.
$1.000.000
- Total de acreditaciones bancarias registradas en el mes.
- Total de depósitos a plazo constituidos en el mes.
- Extracciones en efectivo en el país o en el exterior, por ventanilla, cajero automático o cualquier otro medio.
- Saldo final en cuentas bancarias al último día hábil de cada mes.
- Saldo final en billeteras virtuales al último día hábil de cada mes.
$ 2.000.000
- Aplicable solo para billeteras virtuales, en caso de transferencias bancarias o virtuales superiores a dicho monto.
ARCA: ¿qué documentos solicita para justificar fondos?
Durante febrero 2025, el organismo recaudador puede exigirte la siguiente documentación para comprobar que tus cuentas están en regla:
- Boletas de compra y venta.
- Documentos que justifiquen la venta de acciones o una empresa.
- Recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios.
- Facturación de los últimos meses.
- Constancia del monotributo.
- Certificado de fondos emitido por un contador público.
¿Cuántas transferencias se pueden realizar por día?
Los bancos o billeteras virtuales establecen límites diarios con respecto a la cantidad de transferencias que se pueden realizar por día. En estos casos, dependerá de la reglamentación de cada entidad.
Generalmente, este límite se establece según la cantidad de dinero que se puede enviar en una jornada: por ejemplo, algunos bancos tienen un máximo diario de $ 8.000.000; MODO permite hasta $ 2.000.000; mientras que Mercado Pago, se mantiene en $ 500.000.
Sin embargo, el monto de transferencias depende de la situación crediticia en particular de cada usuario de billeteras virtuales o clientes bancarios.
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